將自己的銀行賬戶信息提供給陌生人，只需要走個(gè)銀行流水，就可獲得所謂的“扶貧資金”或者一筆報(bào)酬。碰到這種事，可千萬不要相信，因?yàn)橐坏┱兆?，就很可能掉?ldquo;洗錢”陷阱，不僅領(lǐng)不到錢，還成了詐騙分子的洗錢“工具人”。近一段時(shí)間，多地發(fā)生“扶貧金”類詐騙。此類騙局有何套路？如何防范？先來看近日在湖北發(fā)生的一起案件。

今年10月初，張女士（化名）來到湖北老河口市的湖北銀行窗口要求取款30萬。銀行工作人員發(fā)現(xiàn)，張女士不僅取現(xiàn)金額較大，而且這30萬元是當(dāng)天凌晨?jī)牲c(diǎn)鐘剛剛轉(zhuǎn)入的。于是按照銀行規(guī)定，詢問張女士這筆資金的來源和用途。

湖北銀行老河口支行工作人員 周宗澤：剛給你轉(zhuǎn)的30萬元，你要干啥用？

張女士：他想辦事用。

湖北銀行老河口支行工作人員 周宗澤：他辦什么事？這么大金額剛轉(zhuǎn)進(jìn)來又要轉(zhuǎn)走，快進(jìn)快出很危險(xiǎn)的。

為了核實(shí)取錢人的說法，銀行工作人員立即與遠(yuǎn)在吉林的匯款人取得聯(lián)系。

湖北銀行老河口支行工作人員 周宗澤：取款人說這筆資金是給女兒送彩禮，轉(zhuǎn)賬人說是朋友之間的轉(zhuǎn)賬，這就引起了我的懷疑。

隨后銀行工作人員將這些異常情況發(fā)送到反詐警民聯(lián)絡(luò)群。接警后，反詐民警立即展開線上查資金流向、線下查相關(guān)人員情況的工作，并趕到了現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)處置。

老河口市公安局酂陽(yáng)派出所民警 胡瞾華：看到我們來了之后取款人比較緊張，說話支支吾吾，前言不搭后語(yǔ)。一會(huì)兒向我們解釋這筆錢是朋友的還款，一會(huì)兒解釋是家庭成員結(jié)婚，她取這筆錢是用于結(jié)婚支出。張女士的轉(zhuǎn)款理由前后不一致，加深了我們的懷疑。

為了迅速了解取款人的情況，民警設(shè)法與取款人兒子取得了聯(lián)系，對(duì)方的答復(fù)印證了警方先前的判斷是正確的。

老河口市公安局酂陽(yáng)派出所民警 胡瞾華：她兒子接到我們電話之后很吃驚，他向我們反映張女士沒有那么大筆的存款，并且近期家中親戚朋友也沒有要結(jié)婚的。

隨著現(xiàn)場(chǎng)警方調(diào)查的深入，張女士顯得有點(diǎn)慌亂，她表示不取錢了。為了保證這筆資金安全，警方在銀行協(xié)助下決定暫時(shí)阻斷這筆資金的轉(zhuǎn)賬通道。

揭開洗錢黑幕 別為蠅頭小利落入詐騙陷阱

30萬元涉詐資金被成功攔截，現(xiàn)場(chǎng)民警隨后迅速將調(diào)查重點(diǎn)放在了調(diào)查這筆資金是怎么轉(zhuǎn)到張女士賬戶上的。很快，警方獲取了一條重要的線索。

通過系統(tǒng)的比對(duì)核查，老河口警方獲悉，吉林省延吉市的警方也在追查這筆資金的流向。

老河口市公安局反詐中心民警 羅亮：通過信息共享我們才知道，這筆30萬的資金是延吉市一受害人被詐騙分子以遠(yuǎn)程誘導(dǎo)的方式打入張女士的賬戶。

老河口警方認(rèn)定，這筆資金屬于詐騙團(tuán)伙的詐騙款項(xiàng)，在相關(guān)證據(jù)面前，張女士才認(rèn)識(shí)到自己被詐騙團(tuán)伙欺騙利用，差點(diǎn)因?yàn)橐稽c(diǎn)蠅頭小利落入詐騙團(tuán)伙設(shè)置的陷阱。

老河口市公安局反詐中心民警 羅亮：一天前她接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱是國(guó)家工作人員，負(fù)責(zé)發(fā)放國(guó)家扶貧款，需要張女士提供自己名下的銀行卡，用于接收扶貧款項(xiàng)。接收扶貧款項(xiàng)后，需要取出現(xiàn)金打入指定的銀行賬戶，并承諾在事后給予一定的勞務(wù)報(bào)酬。

老河口市公安局副局長(zhǎng) 鄭建偉：在此公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，不要出租、出借、出售個(gè)人銀行卡供他人使用，更不要為了蠅頭小利成為詐騙分子的工具人。

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